Documents importants à organiser pour un parent âgé

Lorsqu’un parent est hospitalisé soudainement, la famille perd des heures à chercher une carte d’assurance, une liste de médicaments ou le nom du notaire qui a rédigé le testament. Pire encore, certains documents importants n’ont jamais été établis. Faire le tour des papiers ensemble, quand tout va bien, est l’une des choses les plus attentionnées et les plus pratiques qu’une famille puisse faire.

Ce guide fournit des informations générales et ne constitue pas un conseil juridique. Les documents existants, leur appellation et leur mode d’établissement varient selon les pays, et parfois selon les États ou les régions.

Commencez par en parler

Expliquez pourquoi vous posez la question : il ne s’agit pas de prendre les choses en main, mais de permettre à la famille de respecter les souhaits de votre parent s’il ou elle n’est plus en mesure de les exprimer. Beaucoup de personnes âgées sont soulagées d’en parler. Avancez à son rythme et convenez des autres membres de la famille qui devraient savoir où se trouvent les documents.

Les documents les plus importants

Notre Check-list des documents importants répertorie vingt-cinq éléments répartis en cinq catégories. Voici ceux dont les familles ont le plus souvent besoin :

• Identité : passeport ou carte d’identité, actes de naissance et de mariage.
• Santé : informations sur l’assurance, liste à jour des médicaments et des allergies, diagnostics, noms des médecins et des spécialistes.
• Décisions : procuration pour les questions financières et patrimoniales, procuration ou mandataire pour les décisions médicales, et toute directive anticipée consignant les souhaits concernant les soins.
• Finances et patrimoine : comptes bancaires et d’épargne, pensions, contrats d’assurance, documents relatifs aux biens immobiliers et liste des factures régulières.
• Volontés : testament, nom de l’exécuteur testamentaire et éventuel plan ou souhaits concernant les obsèques.

Pour chaque document, indiquez s’il a été retrouvé, où il est conservé et qui en détient une copie.

Conservez-les en lieu sûr et facile à trouver

Conservez les originaux ensemble au même endroit, par exemple dans un dossier étiqueté ou une boîte ignifugée, et indiquez à au moins deux personnes de confiance où ils se trouvent. Placez les documents les plus urgents pour l’hôpital — la liste des médicaments, les informations sur l’assurance et toute directive anticipée — dans un dossier d’urgence près de la porte, avec une copie de la Fiche d'urgence pour personne âgée.

N’inscrivez jamais de mots de passe, de codes PIN ni de numéros de compte complets sur une check-list. Indiquez plutôt où se trouvent ces informations et qui peut y accéder.

Comblez les lacunes

Tout élément marqué « manquant » devient une courte liste de choses à faire. Certaines démarches ne prennent qu’un après-midi ; d’autres, comme établir une procuration ou rédiger un testament, nécessitent des formulaires, des témoins ou l’aide d’un professionnel. N’attendez pas une situation de crise : la plupart de ces documents ne peuvent être établis que tant que la personne est encore capable de prendre des décisions.

Faites le point une fois par an

Passez en revue la check-list chaque année et après tout changement important, comme un déménagement, un nouveau diagnostic, un changement d’assureur ou un décès dans la famille. La feuille Compte rendu de réunion de famille est un bon moyen de noter les mises à jour effectuées et la personne qui s’en est chargée.